中国光大银行中期报告2023

打造一流财富管理银行 股份代码：6818 和光同行稳健成长 专注财富管理，成就理想未来 2023 中期报告INTERIMREPORT 中国光大银行股份有限公司 ChinaEverbrightBankCompanyLimited (于中华人民共和国注册成立的股份有限公司) 目录 重要提示、释义和备查文件目录 2 普通股股本变动及股东情况 51 本行简介 4 优先股股本变动及股东情况 55 主要会计数据和财务指标 6 董事、监事、高级管理人员、 员工和机构情况 57 管理层讨论与分析 10 公司治理 60 环境和社会责任 42 中期财务资料审阅报告及财务报表 65 重要事项 47 中国 大 光重要提示、释义和备查文件目录 银 行一、重要提示 （一）本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 （二）本行第九届董事会第九次会议于2023年8月24日在北京召开，审议通过本行《2023年中期报告》。 会议应出席董事13名，实际出席董事13名。本行7名监事列席本次会议。 （三）本行按照中国会计准则和国际财务报告准则编制的2023年中期财务报告已经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）和安永会计师事务所分别根据中国和国际审阅准则审阅。 （四）本行董事长王江、行长王志恒及财务会计部总经理孙新红保证本报告中财务报告的真实、准确、完整。行长王志恒主管财会工作。 （五）本报告除特别说明外，币种为人民币。 （六）本行半年度不进行利润分配或资本公积转增股本。 （七）本报告中有关本行未来计划等前瞻性陈述不构成本行对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。 （八）本行已在本报告中详细描述存在的主要风险及拟采取的应对措施，详见“管理层讨论与分析”相关内容。 （九）本报告中“本行”“全行”“光大银行”均指中国光大银行股份有限公司；“本集团”指中国光大银行股份有限公司及其附属子公司。 2 二零二三年中期 告 二、释义报 除非文义另有所指，本报告中下列词语具有以下涵义： 财政部 ： 中华人民共和国财政部 人民银行 ： 中国人民银行 金融监管总局 ： 国家金融监督管理总局 原银保监会 ： 原中国银行保险监督管理委员会 证监会 ： 中国证券监督管理委员会 汇金公司 ： 中央汇金投资有限责任公司 光大集团 ： 中国光大集团股份公司 上交所 ： 上海证券交易所 港交所 ： 香港交易及结算所有限公司 香港联交所 ： 香港联合交易所有限公司 安永华明 ： 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 安永 ： 安永会计师事务所 本行《章程》 ： 中国光大银行股份有限公司章程 香港上市规则 ： 香港联交所证券上市规则 《标准守则》 ： 香港上市规则附录十《上市发行人董事进行证券交易的标准守则》 三、备查文件目录 （一）载有本行董事长、行长（主管财会工作）及财务会计部总经理签名并盖章的财务报表。 （二）载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审阅报告原件。 （三）报告期内公开披露过的所有本行文件的正本及公告的原稿。 （四）报告期内本行在上交所公布的A股半年度报告及按照中国会计准则编制的财务报表。上述备查文件原件均备置于本行董事会办公室。 3 中国 大 光本行简介 银 行一、本行名称 法定中文名称：中国光大银行股份有限公司（简称：中国光大银行、光大银行） 法定英文名称：CHINAEVERBRIGHTBANKCOMPANYLIMITED（缩写：CEBBANK） 二、相关人士 法定代表人：王江 授权代表：王志恒、曲亮董事会秘书：张旭阳 联席公司秘书：张旭阳、李美仪证券事务代表：曾闻学 三、联系方式 联系地址：北京市西城区太平桥大街25号中国光大中心 邮政编码：100033 联系电话：86-10-63636363 传真：86-10-63636713 电子信箱：IR@cebbank.com 投资者专线：86-10-63636388 客服及投诉电话：95595 四、机构信息 办公地址：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心注册地址及历史变更情况： 1992-1995年：北京市首都体育馆南路6号新世纪饭店写字楼16层 1995-2012年：北京市西城区复兴门外大街6号光大大厦 2012年至今：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心本行网站：www.cebbank.com 统一社会信用代码：91110000100011743X 金融许可证机构编码：B0007H111000001 经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经原银保监会批准的其他业务。 五、香港营业机构及地址 本行香港分行：香港湾仔告士打道108号光大中心23楼 4 二零二三年中期 告 六、选定的信息披露网站和报纸报 登载A股半年度报告的网站：上交所网站www.sse.com.cn、本行网站www.cebbank.com 登载A股半年度报告的报纸：中国证券报www.cs.com.cn、上海证券报www.cnstock.com、 证券时报www.stcn.com、证券日报www.zqrb.cn 登载H股中期报告的网站：港交所披露易网站www.hkexnews.hk、本行网站www.cebbank.com 半年度报告备置地点：本行董事会办公室、上交所 七、证券上市交易所 A股：上交所 普通股简称：光大银行，代码：601818 优先股简称：光大优1、光大优2、光大优3，代码：360013、360022、360034（上交所综合业务平台） 可转换公司债券简称：光大转债，代码：113011（2023年3月17日，光大转债在上交所摘牌）H股：香港联交所 股票简称：中国光大银行，代码：6818 八、报告期聘请的会计师事务所 国内会计师事务所：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）办公地址：北京东长安街1号东方广场安永大楼19层 签字会计师：许旭明、洪晓冬 国际会计师事务所：安永会计师事务所 办公地址：香港鲗鱼涌英皇道979号太古坊一座27楼签字会计师：吴志强 九、报告期聘请的董事会法律顾问 A股法律顾问：北京市君合律师事务所H股法律顾问：高伟绅律师行 十、证券托管机构 A股普通股、优先股托管机构：中国证券登记结算有限责任公司上海分公司办公地址：上海市浦东新区杨高南路188号 H股股份登记及过户处：香港中央证券登记有限公司 办公地址：香港湾仔皇后大道东183号合和中心17楼1712-1716号铺 5 中国 大 光主要会计数据和财务指标 银 行一、主要财务数据及指标 项目 2023年1-6月 2022年1-6月 本期比上年同期增减（%） 2021年1-6月 （重述后）8 经营业绩（人民币百万元）利息净收入 54,733 56,675 (3.43) 55,897 手续费及佣金净收入 13,445 14,835 (9.37) 15,059 经营收入 76,531 78,531 (2.55) 77,205 经营费用 20,543 20,257 1.41 21,280 资产减值损失 26,597 29,025 (8.37) 28,713 税前利润 29,413 29,217 0.67 27,205 净利润 24,219 23,446 3.30 22,523 归属于本行股东的净利润 24,072 23,299 3.32 22,445 每股计（人民币元）基本每股收益1 0.38 0.38 0.00 0.37 稀释每股收益2 0.36 0.35 2.86 0.34 项目 2023年6月30日 2022年12月31日 本期比上年末增减（%） 2021年12月31日 归属于本行普通股股东的每股净资产3 7.34 7.46 (1.61) 6.99 规模指标（人民币百万元）资产总额 6,757,928 6,300,510 7.26 5,902,069 贷款和垫款本金总额 3,743,747 3,572,276 4.80 3,307,304 贷款减值准备4 90,643 83,180 8.97 76,889 负债总额 6,217,251 5,790,497 7.37 5,417,703 存款余额 4,156,940 3,917,168 6.12 3,675,743 股东权益总额 540,677 510,013 6.01 484,366 归属于本行股东的净资产 538,398 507,883 6.01 482,489 股本 59,086 54,032 9.35 54,032 项目 2023年1-6月 2022年1-6月 本期比上年同期增减 2021年1-6月 （重述后）8 盈利能力指标（%）平均总资产收益率 0.74 0.77 -0.03个百分点 0.81 加权平均净资产收益率5 10.14 10.75 -0.61个百分点 11.07 净利差 1.75 1.99 -0.24个百分点 2.11 净利息收益率 1.82 2.06 -0.24个百分点 2.20 手续费及佣金净收入占经营 收入比率 17.57 18.89 -1.32个百分点 19.51 成本收入比 25.65 24.63 +1.02个百分点 26.50 6 项目 2023年6月30日 2022年12月31日 本期比上年末增减 2021年12月31日 资产质量指标（%）不良贷款率 1.30 1.25 +0.05个百分点 1.25 拨备覆盖率6 188.56 187.93 +0.63个百分点 187.02 贷款拨备率7 2.46 2.35 +0.11个百分点 2.34 二零二三年中期报告 注：1、基本每股收益=归属于本行普通股股东的净利润╱发行在外的普通股加权平均数；归属于本行普通股股东的净利润=归属于本行股东的净利润－本期发放的优先股股息和无固定期限资本债券利息。 本行于2023年上半年发放优先股股息25.70亿元（税前）。 2、稀释每股收益=（归属于本行普通股股东的净利润+稀释性潜在普通股对归属于本行普通股股东净利润的影响）╱（发行在外的普通股加权平均数+稀释性潜在普通股转化为普通股的加权平均数）。 3、归属于本行普通股股东的每股净资产=（归属于本行股东的净资产－其他权益工具优先股和无固定期限资本债券部分）╱期末普通股股本总数。 4、仅包含以摊余成本计量的贷款减值准备。 5、加权平均净资产收益率=归属于本行普通股股东的净利润╱归属于本行普通股股东的加权平均净资产，以年化形式列示。 6、拨备覆盖率=（以摊余成本计量的贷款减值准备+以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款减值准备）╱不良贷款余额。 7、贷款拨备率=（以摊余成本计量的贷款减值准备+以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款减值准备）╱贷款和垫款本金总额。 8、2021年9月本集团发生同一控制下企业合并事项，本集团对比较报表的相关项目进行了追溯调整，追溯调整后的项目添加“重述后”注释。 上述1、2、3、5数据根据证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号－净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的相关规定计算。 7 光 中国 大主要会计数据和财务指标 银 行二、补充财务指标 单位：% 项目 标准值 2023年6月30日 2022年12月31日 2021年12月31日 流动性比例注人民币 ≥25 60.40 74.44 75.58 外币 ≥25 94.11 123.89 125.41 单一最大客户贷款比例 ≤10 1.76 1.63 1.17 最大十家客户贷款比例