*ST御银：2021年年度报告全文（更新后）

广州御银科技股份有限公司 2021年度报告 2022年04月 1 第一节重要提示、目录和释义 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 公司负责人谭骅、主管会计工作负责人陈国军及会计机构负责人(会计主管人员)陈国军声明：保证本年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 所有董事均已出席了审议本报告的董事会会议。 经审计，公司2021年度扣除非经常性损益前后孰低的净利润为 -63,189,327.46元，且营业收入85,885,255.91元。根据《深圳证券交易所股票上市规则（2022年修订）》第9.3.1条第一款第（一）项规定，最近一个会计年度经审计的净利润为负值且营业收入低于1亿元（上述净利润以扣除非经常性损益前后孰低者为准；营业收入应当扣除与主营业务无关的业务收入和不具备商业实质的收入），公司股票交易将被实施退市风险警示（股票简称变更为“*ST御银”）。敬请广大投资者关注公司公告，审慎理性决策，注意投资风险。本报告涉及未来计划等前瞻性陈述，只是对公司经营情况的预测，不构成公司对投资者的实质性承诺。投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险意识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。 公司已在本报告中详细描述可能面临的风险与对策举措等，敬请投资者予 以关注。详见本年度报告“第三节管理层讨论与分析，十一、公司未来发展的展望（三）风险及应对措施”的描述。 公司经本次董事会审议通过的利润分配预案为：以761,191,294为基数，向 全体股东每10股派发现金红利0.10元（含税），送红股0股（含税），不以公积金转增股本。 目录 第一节重要提示、目录和释义2 第二节公司简介和主要财务指标6 第三节管理层讨论与分析10 第四节公司治理28 第五节环境和社会责任42 第六节重要事项44 第七节股份变动及股东情况52 第八节优先股相关情况56 第九节债券相关情况57 第十节财务报告58 备查文件目录 一、载有法定代表人、主管会计工作负责人、会计机构负责人签名并盖章的财务报表。二、载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审计报告原件。 三、报告期内在中国证监会指定报纸上公开披露过的所有公司文件的正本及公告的原稿。四、载有董事长签名的2021年年度报告文本。 五、以上备查文件的备置地点：公司证券部、深圳证券交易所。 释义 释义项 指 释义内容 公司、本公司 指 广州御银科技股份有限公司 御银有限 指 广州御银科技有限公司，公司改组为股份有限公司前的主体 元 指 中华人民共和国法定货币人民币元 广州御新 指 广州御新软件有限公司，公司下属全资子公司，持有其100%股权 自动柜员机技术 指 广州御银自动柜员机技术有限公司，公司下属全资子公司，通过广州御新持有其100%股权 安徽御银 指 安徽御银电子科技有限公司，公司于2021年9月23日已完成其注销登记手续 御银智能科技 指 广州御银智能科技有限公司，原广州御银金融服务有限公司，公司下属全资子公司，直接持有其80%股权，通过广州御新持有其20%股权，公司合共持有其100%股权 御银国际 指 御银（中国）科技国际有限公司，公司下属全资子公司，持有其100%股权 自动柜员机科技 指 广州御银自动柜员机科技有限公司，公司下属全资子公司，持有其100%股权 御银香港 指 御银科技（香港）有限公司，公司下属全资子公司，通过御银国际持有其100%股权 上海博科 指 上海博科资讯股份有限公司，参股公司，公司通过广州御新持有其1.1174%股权 御银信息 指 广州御银信息科技有限公司，公司下属全资子公司，持有其100%股权 前海股交投资 指 前海股交投资控股（深圳）有限公司，参股公司，持有其7.64%股权 佛山海晟金融租赁 指 佛山海晟金融租赁股份有限公司，参股公司，持有其9.00%股权 御新智合 指 北京御新智合科技有限公司，公司下属全资子公司，持有其100%股权 御新赢创 指 北京御新赢创科技有限公司，公司下属全资子公司，持有其100%股权 御新科技 指 北京御新科技有限公司，公司下属全资子公司，持有其100%股权 小炬人 指 广东小炬人创业园有限公司，公司下属全资子公司，持有其100%股权 天成智合 指 北京天成智合科技有限公司，公司下属全资子公司，持有其100%股权 同位素 指 广州同位素智能科技有限公司，公司下属全资子公司，直接持有其82.33%股权，通过小炬人持有其17.67%股权 金融电子 指 广州御银金融电子设备有限公司，公司下属全资子公司，通过自动柜员机科技持有其100%股权 十方软件 指 广州十方软件科技有限公司，公司下属全资子公司，持有其100%股权 御联软件 指 广州御联软件有限公司，公司下属全资子公司，持有其100%股权 御商信息 指 广州御商信息科技有限公司，公司下属全资子公司，持有其100%股权 花都村镇银行 指 广州花都稠州村镇银行股份有限公司，参股公司；公司第七届董事会第四次会议审议通过转让所持其10%的全部股权，截止报告日，交易尚在进行中。如已完成，公司不再持有其股权 御泰信息 指 广州御泰信息科技有限公司，公司下属全资子公司，持有其100%股权 广粤科技 指 北京广粤科技有限公司，公司下属全资子公司，持有其100%股权 海南御银 指 海南御银投资控股有限公司（暂定名，最终以国家相关部门审批及核准的名称为准），尚未完成工商登记手续。公司下属全资子公司，持有其100%股权 第二节公司简介和主要财务指标 ） 一、公司信息 股票简称 御银股份 股票代码 002177 股票上市证券交易所 深圳证券交易所 公司的中文名称 广州御银科技股份有限公司 公司的中文简称 御银股份 公司的外文名称（如有） GuangzhouKingtellerTechnologyCo.,Ltd. 公司的外文名称缩写（如有 KINGTELLER 公司的法定代表人 谭骅 注册地址 广州市天河区高唐路234号202房 注册地址的邮政编码 510663 公司注册地址历史变更情况 公司上市时注册地址为广州市天河区五山路金山大厦26层06、10房；2014年5月23日变更为“广州市天河区五山路金山大厦26层2604、05房”；2015年2月12日变更为“广州市天河区五山路246、248、250号2602房自编04、05”；2017年5月31日变更为“广州市天河区高唐路234号901房”；2018年6月7日变更为“广州市天河区高唐路234号202房”。 办公地址 广州市天河区高唐路234号8层 办公地址的邮政编码 510663 公司网址 http://www.kingteller.com.cn 电子信箱 zqb@kingteller.com.cn 二、联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表 姓名 周用芳 陈穗娟 联系地址 广州市天河区高唐路234号8层 广州市天河区高唐路234号8层 电话 020-29087848 020-29087848 传真 020-29087850 020-29087850 电子信箱 zqb@kingteller.com.cn zqb@kingteller.com.cn 三、信息披露及备置地点 公司披露年度报告的证券交易所网站 深圳证券交易所http://www.szse.cn 公司披露年度报告的媒体名称及网址 《证券时报》《中国证券报》《上海证券报》巨潮资讯网http://www.cninfo.com.cn 公司年度报告备置地点 公司证券部 ） 四、注册变更情况 组织机构代码 9144010172680151XE 公司上市以来主营业务的变化情况（如有 公司自上市以来，在金融自助设备制造、销售、运营服务、技术服务以及相关系统软件研发的基础上，主营业务增加自有不动产运营管理。 历次控股股东的变更情况（如有） 无变更 五、其他有关资料 公司聘请的会计师事务所 会计师事务所名称 立信会计师事务所（特殊普通合伙） 会计师事务所办公地址 上海市南京东路61号4楼 签字会计师姓名 张宁、何慧华 公司聘请的报告期内履行持续督导职责的保荐机构 □适用√不适用 公司聘请的报告期内履行持续督导职责的财务顾问 □适用√不适用 说明：2022年2月21日，公司收到立信会计师事务所（特殊普通合伙）出具的《关于变更2021年度审计报告签字注册会计师的函》：2021年度财务报表的审计机构，原指派张宁、漆江燕作为签字注册会计师为公司提供审计服务。因签字注册会计师漆江燕为公司提供审计服务连续满五年，根据中国证券监督管理委员会《关于证券期货审计业务签字注册会计师定期轮换的规定》（证监会计字〔2003〕13号），签字注册会计师连续为某一相关机构提供审计服务，不得超过五年。因此根据前述规定以及本所工作安排，指派何慧华替换漆江燕作为本项目的签字注册会计师继续完成本项目的相关工作。变更后签字注册会计师为张宁、何慧华。 六、主要会计数据和财务指标 公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据 □是√否 2021年 2020年 本年比上年增减 2019年 营业收入（元） 85,885,255.91 182,349,931.14 -52.90% 214,061,979.32 归属于上市公司股东的净利润（元） -63,189,327.46 71,756,896.38 -188.06% 65,651,712.07 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润（元） -23,022,297.48 21,744,050.71 -205.88% -26,279,800.37 经营活动产生的现金流量净额（元） 8,784,044.16 58,629,917.61 -85.02% 102,388,470.94 基本每股收益（元/股） -0.0830 0.0943 -188.02% 0.0862 稀释每股收益（元/股） -0.0830 0.0943 -188.02% 0.0862 加权平均净资产收益率 -3.78% 4.30% -8.08% 4.20% 2021年末 2020年末 本年末比上年末增减 2019年末 总资产（元） 1,754,684,664.98 1,780,200,827.44 -1.43% 1,776,966,697.01 归属于上市公司股东的净资产（元） 1,634,284,814.58 1,705,140,160.52 -4.16% 1,634,508,081.98 公司最近三个会计年度扣除非经常性损益前后净利润孰低者均为负值，且最近一年审计报告显示公司持续经营能力存在不确定性 □是√否 扣除非经常损益前后的净利润孰低者为负值 √是□否 项目 2021年 2020年 备注 营业收入（元） 85,885,255.91 182,349,931.14 无 营业收入扣除金额（元） 0.00 0.00 目前公司营业收入中，各项目收入均与主营业务相关联，没发现与主营业务无关的业务收入和不具备商业实质的收入等情况 营业收入扣除后金额（元） 85,885,255.91 182,349,931.14 无 七、境内外会计准则下会计数据差异 1、同时按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 □适用√不适用 公司报告期不存在按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。 2、同时按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 □适用√不适用 公司报告期不存在按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。 八、分季度主要财务指标 单位：元 第一季度 第二季度 第三季度 第四季度 营业收入 20,827,512.70 20,789,253.21 17,665,676.47 26,602,813.53 归属于上市公司股东