汇金科技：2022年年度报告

珠海汇金科技股份有限公司 2022年年度报告 公告编号：2023-026 2023年4月18日 2022年年度报告 第一节重要提示、目录和释义 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 公司负责人陈喆、主管会计工作负责人孙玉玲及会计机构负责人(会计主管人员)孙玉玲声明：保证本年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 所有董事均已出席了审议本报告的董事会会议。 本报告中涉及未来计划或经营规划等前瞻性陈述的，不构成公司对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异，敬请投资者注意投资风险。 公司在发展过程中，可能存在产品创新开发风险、市场开拓风险、对银行业依赖的风险、毛利率下降的风险、核心技术人才稳定风险等，具体请参阅本报告第三节“管理层讨论与分析”中“十一、公司未来发展的展望”部分，详细描述了公司经营中可能存在的风险及应对措施，敬请投资者关注相关内容。 公司经本次董事会审议通过的利润分配预案为：以328,107,975为基数， 向全体股东每10股派发现金红利0.38元（含税），送红股0股（含税）， 以资本公积金向全体股东每10股转增0股。 目录 第一节重要提示、目录和释义2 第二节公司简介和主要财务指标6 第三节管理层讨论与分析9 第四节公司治理25 第五节环境和社会责任38 第六节重要事项39 第七节股份变动及股东情况49 第八节优先股相关情况55 第九节债券相关情况56 第十节财务报告57 备查文件目录 （一）载有公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人签名并盖章的财务报表。 （二）载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审计报告原件。 （三）报告期内在中国证监会指定网站上公开披露过的所有公司文件的正本及公告的原稿。 （四）经公司法定代表人签署的2022年年度报告文本原件。 释义 释义项 指 释义内容 公司、本公司、本集团、汇金科技 指 珠海汇金科技股份有限公司 控股股东、实际控制人 指 陈喆女士 瑞信投资 指 珠海瑞信投资管理有限公司 贵金科技 指 贵安新区贵金科技有限公司 中国证监会、证监会 指 中国证券监督管理委员会 证券交易所、深交所 指 深圳证券交易所 《公司法》 指 《中华人民共和国公司法》 《证券法》 指 《中华人民共和国证券法》 《公司章程》 指 《珠海汇金科技股份有限公司章程》 股东大会 指 珠海汇金科技股份有限公司股东大会 董事会 指 珠海汇金科技股份有限公司董事会 监事会 指 珠海汇金科技股份有限公司监事会 本报告期、报告期 指 2022年1月1日至2022年12月31日 期末、本期末、报告期末 指 2022年12月31日 元、万元、亿元 指 人民币元、人民币万元、人民币亿元 第二节公司简介和主要财务指标 一、公司信息 股票简称 汇金科技 股票代码 300561 公司的中文名称 珠海汇金科技股份有限公司 公司的中文简称 汇金科技 公司的外文名称（如有） SGSGScience&TechnologyCo.,Ltd.Zhuhai 公司的外文名称缩写（如有） SGSG 公司的法定代表人 陈喆 注册地址 珠海市高新区鼎兴路199号1栋9-15层 注册地址的邮政编码 519085 公司注册地址历史变更情况 2023年1月4日，公司注册地址由“珠海市软件园路1号会展中心3#第三层”变更为“珠海市高新区鼎兴路199号1栋9-15层”。 办公地址 珠海市高新区鼎兴路199号1栋9-15层 办公地址的邮政编码 519085 公司国际互联网网址 http://www.sgsg.cc 电子信箱 investor@sgsg.cc 二、联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表 姓名 孙玉玲 李佳星 联系地址 珠海市高新区鼎兴路199号1栋9-15层 珠海市高新区鼎兴路199号1栋9-15层 电话 0756-3236673 0756-3236673-667 传真 0756-3236667 0756-3236667 电子信箱 investor@sgsg.cc investor@sgsg.cc 三、信息披露及备置地点 公司披露年度报告的证券交易所网站 深圳证券交易所http://www.szse.cn 公司披露年度报告的媒体名称及网址 《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》、巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn） 公司年度报告备置地点 珠海市高新区鼎兴路199号1栋13层 四、其他有关资料 公司聘请的会计师事务所 会计师事务所名称 致同会计师事务所（特殊普通合伙） 会计师事务所办公地址 北京市朝阳区建国门外大街22号赛特广场5层 签字会计师姓名 邵桂荣、胡静 公司聘请的报告期内履行持续督导职责的保荐机构 □适用☑不适用 公司聘请的报告期内履行持续督导职责的财务顾问 □适用☑不适用 五、主要会计数据和财务指标 公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据 □是☑否 2022年 2021年 本年比上年增减 2020年 营业收入（元） 157,291,881.40 167,231,209.32 -5.94% 203,926,202.98 归属于上市公司股东的净利润（元） 7,447,677.38 14,183,070.66 -47.49% 17,285,190.02 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润（元） 5,077,739.33 7,221,515.88 -29.69% 7,618,046.04 经营活动产生的现金流量净额（元） 16,421,479.36 -21,311,512.61 177.05% 48,893,909.05 基本每股收益（元/股） 0.02 0.04 -50.00% 0.05 稀释每股收益（元/股） 0.02 0.04 -50.00% 0.05 加权平均净资产收益率 1.15% 2.14% -0.99% 2.59% 2022年末 2021年末 本年末比上年末增减 2020年末 资产总额（元） 713,255,373.82 736,607,619.49 -3.17% 757,055,186.51 归属于上市公司股东的净资产（元） 649,859,551.22 660,663,086.89 -1.64% 666,671,271.63 公司最近三个会计年度扣除非经常性损益前后净利润孰低者均为负值，且最近一年审计报告显示公司持续经营能力存在不确定性 □是☑否 扣除非经常损益前后的净利润孰低者为负值 □是☑否 六、分季度主要财务指标 单位：元 第一季度 第二季度 第三季度 第四季度 营业收入 40,308,881.91 44,081,520.50 35,658,402.16 37,243,076.83 归属于上市公司股东的净利润 5,876,122.52 5,901,501.43 2,378,034.58 -6,707,981.15 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 5,322,939.09 5,124,916.02 1,565,023.11 -6,935,138.89 经营活动产生的现金流量净额 -13,754,598.21 -7,830,953.89 7,538,518.55 30,468,512.91 上述财务指标或其加总数是否与公司已披露季度报告、半年度报告相关财务指标存在重大差异 □是☑否 七、境内外会计准则下会计数据差异 1、同时按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 □适用☑不适用 公司报告期不存在按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。 2、同时按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 □适用☑不适用 公司报告期不存在按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。 八、非经常性损益项目及金额 ☑适用□不适用 单位：元 项目 2022年金额 2021年金额 2020年金额 说明 非流动资产处置损益（包括已计提资产减值准备的冲销部分） -298,992.87 5,044.63 -103,872.12 越权审批或无正式批准文件的税收返还、减免 476,125.14 135,420.67 计入当期损益的政府补助（与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外） 720,700.00 3,130,445.27 5,927,032.97 政府补助 除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，持有交易性金融资产、交易性金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产交易性金融负债和可供出售金融资产取得的投资收益 2,299,117.47 4,498,476.11 5,517,786.05 银行理财产品收益 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 67,329.59 -3,441.39 -150,556.91 减：所得税影响额 418,332.98 1,145,094.98 1,687,454.18 少数股东权益影响额（税后） -116.84 -28,787.50 合计 2,369,938.05 6,961,554.78 9,667,143.98 -- 其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况： □适用☑不适用 公司不存在其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况。 将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明 □适用☑不适用 公司不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。 第三节管理层讨论与分析 一、报告期内公司所处行业情况 公司需遵守《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第3号——行业信息披露》中的“软件与信息技术服务业”的披露要求 公司所处行业属于“软件与信息技术服务业”。公司自成立以来，一直深耕金融领域，通过科技手段，助力降低客户运营成本、系统性地控制风险、创新业务模式，协助金融行业客户转型和变革。 随着大数据、云计算、人工智能、物联网等技术的快速发展，数字化浪潮的不断推动、金融行业监管的日益加强，金融与科技融合发展已经成为行业发展趋势。银行业传统的发展模式正发生颠覆性变革，各大商业银行因势而动，加大金融科技及数字化建设的投入，探索打造适合数字经济时代发展需要的商业模式。在此背景下，银行等金融业客户更注重平衡稳增长和防风险的关系，升级内控风险管理体系，精准有效地处置重点领域风险势在必行。从科技在金融行业应用的深度和变革影响来看，金融领域的科技应用已发展到强调业务前、中、后台的全流程科技应用变革的阶段。大数据、云计算、人工智能、物联网、边缘计算、安全加密等技术已广泛应用于金融行业典型业务场景。 中国人民银行《金融科技发展规划（2022—2025年）》提出新时期金融科技发展指导意见，我国金融科技总体定位从“立柱架梁”全面迈入“积厚成势”新阶段，“以加快推进金融机构数字化转型为主线”，从治理结构、发展战略、数据要素、敏捷创新、中台建设、风控机制、智能营销、智慧服务等多个层面全方位服务金融机构数字化转型。 国务院《“十四五”数字经济发展规划》明确指出加快金融领域数字化转型，合理推动大数据、人工智能、区块链等技术在银行、证券、保险等领域的深化应用，发展智能支付、智慧网点、智能投顾、数字化融资等新模式，稳妥推进数字人民币研发，有序开展可控试点。 中国人民银行、市场监管总局、银保监会、证监会《金融标准化“十四五”发展规划》明确提出，到2025年，与现代金融体系建设相适应的标准体系基本建成。稳步推进金融科技标准建设，加强云