古鳌科技：2022年半年度报告

上海古鳌电子科技股份有限公司 2022年半年度报告 2022-093 2022年8月 第一节重要提示、目录和释义 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 公司负责人陈崇军、主管会计工作负责人姜小丹及会计机构负责人(会计主管人员)赵迎宾声明：保证本半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 所有董事均已出席了审议本报告的董事会会议。 本公司提醒投资者认真阅读本报告全文，并特别注意下列风险因素：1、行业需求减少的风险 随着银行业信息化及科技化进程的推进，银行系统对相关产品功能需求和技术参数提升等方面的要求不断提高；且不同银行系统由于管理制度、操作习惯等差异对于产品的具体需求往往存在一定差异，这在一定程度上增加了新产品开发难度。银行智慧银行整体解决方案及相关应用产品涉及多学科、多领域的技术应用。如果公司未来不能准确地把握行业技术的发展趋势或前瞻性地预测客户需求，在产品开发方向的决策上发生失误，或不能及时将新技术运用于产品开发和升级，将可能使公司丧失技术优势和市场地位。 2、专业技术人员流失的风险 公司的技术研发和产品创新工作依赖公司的专业技术人员，专业技术人员流失可能会对公司的经营和发展带来重大影响。公司自成立以来，始终重视人才的培养，拥有一支技术过硬、人员稳定的技术团队。报告期内公司专业技术人员队伍稳定，未出现技术人员重大流失的情形。但随着市场竞争的加剧，不排除专业技术人员流失的可能，从而对公司的未来发展产生不利的影响。 3、政策法规的合规风险 近年来，随着互联网金融信息服务行业的迅猛发展，相关监管机构出台了一系列政策、法律法规文件，通过完善市场准入制度、加强法律法规建设、完善监管体制机制和信息安全保障机制等措施来规范行业发展。这可能造成行业内的创新开发业务在短期内可能面临一定的不确定性。 4、未能成功战略转型的风险 公司在持续深耕智慧银行及智能自助设备领域的同时，也以上海钱育作为切入点，收购北京东高，深入证券信息服务，借助于本次向特定对象发行股票加大对金融衍生品行业 的投入，加快产业战略转型升级，深度布局证券信息服务，紧抓行业高速发展的良好契机，不断开拓新的应用领域，形成公司新的利润增长点。 5、股权转让款付款条件未成就的风险 公司于2021年12月与东高（北京）科技有限公司签署《关于北京东方高圣投资顾问 有限公司之股权转让协议》，收购协议约定，在《经营证券期货业务许可证》变更后90 天内，公司向交易对方支付第二期股权转让款9,196.32万元。截至本报告披露日，《经营证券期货业务许可证》尚未变更完成，第二期股权转让款付款条件未成就。 6、募集资金投资项目实施风险 向特定对象发行股票募投项目按照计划推进中，虽然公司已对募集资金投资项目相关政策、技术可行性、市场前景等进行了充分的分析及论证，但在项目实施过程中，公司可能受到宏观经济环境、产业政策、市场环境、新冠疫情等一些不可预见因素的影响，从而影响项目预期效益的实现。 公司计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本。 目录 第一节重要提示、目录和释义2 第二节公司简介和主要财务指标7 第三节管理层讨论与分析10 第四节公司治理22 第五节环境和社会责任24 第六节重要事项26 第七节股份变动及股东情况32 第八节优先股相关情况40 第九节债券相关情况41 第十节财务报告42 备查文件目录 1、载有公司负责人、主管会计工作的公司负责人、公司会计机构负责人（会计主管人员）签名并盖章的财务报表。 2、报告期内在中国证监会指定网站上公开披露过的所有公司文件的正本及公告的原稿。 3、经公司法定代表人签名的2022年半年度报告文本原件。以上备查文件的备置地点：公司证券部 释义 释义项 指 释义内容 本公司、公司、古鳌科技 指 上海古鳌电子科技股份有限公司 昆山古鳌 指 昆山古鳌电子机械有限公司，公司全资子公司 上海钱育 指 上海钱育信息科技有限公司，公司控股子公司 西班牙古鳌 指 古鳌电子科技（西班牙）有限公司，公司控股子公司 鳌金数字 指 上海鳌金数字技术有限公司，公司控股子公司 东高科技、北京东高 指 东高（北京）科技有限公司，原名“北京东方高圣投资顾问有限公司”，公司控股子公司 汇桥投资 指 深圳市前海汇桥投资管理有限公司 股权投资基金 指 汇桥科创股权投资基金合伙企业（有限合伙） 上海致宇 指 上海致宇信息技术有限公司 上海睦誉 指 上海睦誉企业管理中心（有限合伙） 东方高圣 指 东方高圣科技有限公司 控股股东、实际控制人 指 陈崇军 中国证监会 指 中国证券监督管理委员会 中国结算深圳分公司 指 中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司 深交所 指 深圳证券交易所 央行、人民银行 指 中国人民银行 《公司法》 指 《中华人民共和国公司法》 《证券法》 指 《中华人民共和国证券法》 《公司章程》 指 《上海古鳌电子科技股份有限公司章程》 保荐机构、主承销商、中信建投 指 中信建投证券股份有限公司 报告期 指 2022年1-6月 第二节公司简介和主要财务指标 一、公司简介 股票简称 古鳌科技 股票代码 300551 股票上市证券交易所 深圳证券交易所 公司的中文名称 上海古鳌电子科技股份有限公司 公司的中文简称（如有） 古鳌科技 公司的外文名称（如有） ShanghaiGuaoElectronicTechnologyCo.,Ltd. 公司的法定代表人 陈崇军 二、联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表 姓名 陈崇军（代） 刘鹏 联系地址 上海市普陀区同普路1225弄6号 上海市普陀区同普路1225弄6号 电话 021-22252595 021-22252595 传真 021-22252662 021-22252662 电子信箱 ir@gooao.cn ir@gooao.cn 三、其他情况 1、公司联系方式 公司注册地址，公司办公地址及其邮政编码，公司网址、电子信箱在报告期是否变化 □适用☑不适用 公司注册地址，公司办公地址及其邮政编码，公司网址、电子信箱报告期无变化，具体可参见2021年年报。 2、信息披露及备置地点 信息披露及备置地点在报告期是否变化 □适用☑不适用 公司选定的信息披露报纸的名称，登载半年度报告的中国证监会指定网站的网址，公司半年度报告备置地报告期无变化，具体可参见2021年年报。 3、注册变更情况 注册情况在报告期是否变更情况 □适用☑不适用 公司注册情况在报告期无变化，具体可参见2021年年报。 四、主要会计数据和财务指标 公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据 □是☑否 本报告期 上年同期 本报告期比上年同期增减 营业收入（元） 196,134,246.09 80,997,127.49 142.15% 归属于上市公司股东的净利润（元） -21,645,829.95 -15,908,910.09 -36.06% 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润（元） -22,276,942.53 -19,576,677.21 -13.79% 经营活动产生的现金流量净额（元） -112,863,540.22 -105,108,173.56 -7.38% 基本每股收益（元/股） -0.07 -0.05 -40.00% 稀释每股收益（元/股） -0.07 -0.05 -40.00% 加权平均净资产收益率 -2.18% -2.58% 0.40% 本报告期末 上年度末 本报告期末比上年度末增减 总资产（元） 1,651,130,955.72 1,049,399,535.18 57.34% 归属于上市公司股东的净资产（元） 1,150,769,231.12 636,656,761.13 80.75% 公司报告期末至半年度报告披露日股本是否因发行新股、增发、配股、股权激励行权、回购等原因发生变化且影响所有者权益金额 ☑是□否 支付的优先股股利 0.00 支付的永续债利息（元） 0.00 用最新股本计算的全面摊薄每股收益（元/股） -0.0626 五、境内外会计准则下会计数据差异 1、同时按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 □适用☑不适用 公司报告期不存在按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。 2、同时按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 □适用☑不适用 公司报告期不存在按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。 六、非经常性损益项目及金额 ☑适用□不适用 单位：元 项目 金额 说明 非流动资产处置损益（包括已计提资产减值准备的冲销部分） 325,716.29 计入当期损益的政府补助（与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外） 589,318.04 委托他人投资或管理资产的损益 153,812.96 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 -250,960.43 其他符合非经常性损益定义的损益项目 1,552.66 减：所得税影响额 151,197.88 少数股东权益影响额（税后） 37,129.06 合计 631,112.58 其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况： □适用☑不适用 公司不存在其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况。 将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明 □适用☑不适用 公司不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。 第三节管理层讨论与分析 一、报告期内公司从事的主要业务 报告期内，公司从事的主要业务包括金融机具产品与金融软件信息化系统在内的智慧金融解决方案与金融软件信息化产品和服务，覆盖各类银行、证券公司、期货公司及公募私募等金融机构。围绕图像识别、人工智能、区块链、知识图谱、机器视觉、物联网等高新技术，为国内外金融领域提供金融行情和交易技术平台、信息服务、交易系统整合解决方案、智能清分、智能自助、货币反假等服务。 主营业务 主要产品 介绍 金融机具产品 点验钞机/纸币清分机 智能金融鉴伪机具 印鉴卡智能管理系统 通过安全的授权管理实现印鉴卡管理各环节的安全性和无纸化。 智能柜台 集合了人机智能交互功能、开户、发卡、U-KEY发放、理财等非现金类业务，支持数字货币软、硬钱包的开通发放、充值、转账汇款及本外币兑换数字货币的银行智能终端。 数字人民币硬钱包 参与部分银行客户数字人民币硬钱包试点，分体式柜员出纳机可支持软、硬钱包开通、充值与提现等数字人民币规模化后的设备需求。 智慧档案柜 是一种基于RFID的物联网技术在实物管理方面应用的智能自助化产品，实现了票据、权证、档案等入库、出库、借阅、盘点自动化扫描，物品信息、状态、出入库记录查询、盘点功能（防串读及盘盈提醒）；实现档案实物无序存放，实时定位等更精细化的功能需求；并对各类存管物在实物管理流程中的数字化节点管控，实现各类存管物在业务全生命周期内的可追溯管理。 金融软件信息化系统 QWIN做市软件 提供自动化做市流程与策略，降低学习成本，提升交易单位策略分析与风险管理效率，优化业务管理流程，提供高效率人机互动界面，允许交易员特殊行情下转换操作模式。该系列软件包括QWIN期权做市软件，QWIN期货做市软件，钱育科创板做市软件。主要客户为证券公司自营、期货公司风险子公司等 QWIN期权策略交易系统软件 提供整合国内六大交易所的整合交易系统，拥有多品种风险整合、可提供各类迅速交易工具、准确计算期权合理价格、隐波与风险值等系统特色的高端期权交易软件。主要客户为证券公司经纪，期货公司经纪、证券公司自营