本报告是关于券商账户管理功能优化试点的点评。证监会支持证券公司从建立综合客户账户、允许同名划转、分类账户管理等方面开展账户管理功能优化试点。优化券商账户管理功能主要是出于整合与优化账户体系的要求,优化客户体验,提升客户服务效率。试点公司通过建立综合账户,内部各类资金账户自由划转,提升客户资金划转的效率。优化账户管理功能的意义在于提升了客户资金划转的效率,允许试点公司为客户提供一个逻辑意义上的综合理财账户,客户资产负债综合呈现,便于客户资产配置。未来可能会优化的方面包括实现真正意义上客户资产负债表的打通,基金投顾账户的交易功能可以转移给券商,以及允许不同券商资金账户内资金的流转。风控合规与信息技术水平是取得试点资格的关键。