科技助力金融犯罪管理转型

本报告探讨了科技如何助力金融犯罪管理转型，以提升业务效益、改善成果质量并在长期内提高效率和降低成本。报告指出，金融犯罪仍有可能造成数万亿美元的损失，是金融服务行业和社会目前面临的主要风险之一。犯罪分子在运用科技实施金融犯罪方面变得更加熟练，他们可以发现和利用金融系统中的漏洞，并且借助新型支付平台和加密货币等新兴技术进行愈发难以被检测和追踪的复杂、多层交易。此外，洗钱和恐怖融资活动继续威胁社会秩序，阻碍全球应对重大社会和道德问题，例如环境危害以及人口、野生动物和毒品贩卖。金融机构需要重新思考科技应用，从而实现风险、结果和成本的有效平衡。报告列举了亚太地区的五个案例，旨在提供关于如何利用科技预防和发现金融犯罪的行业实践和洞察。