银行：持仓环比回落，看好中报行情

银行业在2021年第二季度整体持仓环比回落，但资产质量持续改善，不良率较年初下降6BP至1.86%。部分经营业绩表现较好的区域行获主动管理型基金逆势小幅加仓。预计今年上半年银行业利润增速在1季度基础上进一步回升，建议重点关注行业2季度信用成本释放带来的业绩增速超预期的可能。目前板块静态估值0.68x，处在历史绝对低位，安全边际充分，维持“强于大市”评级。