嘉信理财是一家全球领先的财富管理机构，成立于1971年，总资产达到5490亿美元，管理6.69万亿美元的客户资产。嘉信的业务模式有别于传统金融机构，采取开放式，目标客户并不仅限于个人投资者，同时也服务于以独立投资顾问为代表的投资机构。嘉信的盈利表现优于同业，公司2019年ROE达到17.5%，优于其他传统大型金融机构和零售经纪商。嘉信能够通过短短几十年的时间实现从传统零售经纪商向综合财富管理公司的跨越，并能够跻身于当前美国头部的财富管理公司，主要得益于其差异化的战略及业务模式选择，具体可概括为“低价+开放+科技”：1）低价：嘉信在过去长时间内坚持对各类交易业务的低费率或者零费率，成功实现大规模的客户及资产的原始积累；2）开放：嘉信敏锐地把握住了美国居民财富需求变化的机会，通过推出开放式的投顾服务平台和One source基金平台等创新业务，将自身打造成为流量入口，同时为投资者和机构客户提供服务，成功将服务外延扩展至财富管理领域，目前基金和投顾类业务产生的AU M已经占到了嘉信整体AU M的40%，推动公司实现了客户从量到质的转变。3）科技：嘉信对于科技的应用和投入同样处于行业前列，在提升获客能力的同时改善经营效率，相比同业，嘉信的单位产出处于领先水平，这也使其收入成本比保持优异。
