MSP Recovery Inc-A美股招股说明书(2026-07-13版)

32,220股A类普通股 本招股说明书补充文件第65号修订并补充了2024年5月4日日期的招股说明书（以下简称“招股说明书”，该招股说明书不时修订或补充），该招股说明书构成我们S-1表格注册声明（编号333-268616）的一部分。本招股说明书补充文件的提交是为了更新和补充招股说明书中的信息，以纳入我们于2026年7月13日向证券交易委员会（以下简称“SEC”）提交的8-K表格临时报告（以下简称“临时报告”）中包含的信息。因此，我们将该临时报告随附于本招股说明书补充文件。 本招股说明书涉及本说明书列出的卖方证券持有人（“卖方证券持有人”）或其获准转让方不时提供的并出售高达32,220股本公司A类普通股，面值每股0.0001美元（“总转让股数”），该等股份由卖方证券持有人持有，包括根据一项针对索赔收益投资协议（“索赔收益投资协议”）的修正案（“修正案”）及与砖石密钥投资有限合伙企业（“索赔收益投资协议持有人”）签订的担保协议（“担保协议”）可发行的高达15,239股的本公司A类普通股（“索赔收益投资协议担保”），该担保的行权价格为每股0.4375美元。由于索赔收益投资协议担保的行权价格仅为每股0.4375美元，如果索赔收益投资协议持有人行权该担保，我们将仅获得微不足道的收益。 我们的普通股、公开认股权证和新认股权证在OTC Markets上交易，代码分别为“MSPR”、“MSPRZ”和“MSPRW”。2026年7月10日，普通股的收盘价为每股0.0185美元，公开认股权证的收盘价为每份0.0058美元，新认股权证的收盘价为每份0.0001美元。 自2025年9月1日东部时间晚上11:59起，该公司修订了其已提交给特拉华州州务卿的第二次修订及重述的章程，以实施该公司普通股的1拆7反向股票拆分（“反向拆分”）。除非另有说明，本第65号招股说明书补充文件中的股份数量和每股信息已根据反向拆分进行调整。 投资我们的证券涉及风险。在您投资我们的证券之前，请仔细阅读招股说明书第9页开始的“风险因素”部分以及任何适用的招股说明书补充文件，以及我们于2025年4月16日向美国证券交易委员会（SEC）提交的截至2024年12月31日的10-K年度报告中的第IA项。 证券交易委员会或任何州证券委员会均未批准或否决根据招股说明书发行的证券，也未确定招股说明书或本招股说明书补充公告是否真实或完整。任何与此相反的陈述均属犯罪行为。 本招股说明书补充文件的日期为2026年7月13日。 若《8-K表格》的提交旨在同时满足注册人根据以下任何一项规定所承担的提交义务，请勾选下方相应方框： ☐☐☐根据交易所法案第14d-2(b)条进行的开业前沟通根据交易所法案第14a-12条的规定征集资料根据《证券法》第425条的规定而进行的书面通信根据交易所法案第13e-4(c)条进行的开业前沟通 根据第12(b)条法案注册的证券： 请勾选表示注册人是否属于1933年证券法第405条（本章§ 230.405）或1934年证券交易法第12b-2条（本章§ 240.12b-2）中定义的新兴成长公司。 新兴成长型公司 ☐ 若为新兴成长型公司，请勾选表示注册人已选择不使用根据《交易所法案》第13(a)条提供的任何新或修订的财务会计准则的延期过渡期。☐ 第一项. 进入重大最终协议 2026年7月8日，MSP Recovery公司（以下简称“公司”）与VRM MSP Recovery Partners, LLC（以下简称“VRM”）签署了一封意向书（以下简称“2026年7月VRM意向书”），根据该意向书，VRM同意根据VRM先前批准的运营预算，向公司提供一次性预付款30万美元（以下简称“额外预付款”），以支持公司某些运营支出。 2026年7月的VRM信函协议规定，额外预付款是一次性安排，并不强制要求VRM或其附属公司提供任何未来的资金。VRM明确保留了根据现有交易文件管理双方关系所享有的所有权利。 与补充预付款相关，公司及VRM还同意对各方现有的合同安排进行某些修订和补充，包括2022年3月9日签署的主交易协议（经修订，以下简称“MTA”）以及2023年9月11日签署的修订重述的担保协议（经修订，以下简称“担保协议”）。 除其他事项外，根据2026年7月的VRM信函协议： ● 公司同意不可撤销地指示除排除款项（Excluded Proceeds）之外的索赔回收款项的支付方，将此类款项汇入VRM控制或根据VRM可接受的安排由VRM维持的指定收款账户，此类款项将根据2026年7月的VRM信函协议（VRM Letter Agreement）进行管理。 ● 各方修改了通过此类收款账户管理索赔回收款项的接收、分配和分配程序的条款，包括旨在在根据各方合同安排将剩余款项用于其他用途之前，确认应支付给第三方所有者、留置权人和律师的款项的程序。 ● 公司同意，在VRM另行指示之前，公司将向VRM和/或适用的合资企业实体银行账户或VRM持有的包含控制协议的公司银行账户汇款其应收的索赔回收款项（不包括被排除的款项和支付给第三方的款项），收到的款项将首先用于偿还之前的预付款和额外预付款，然后再用于偿还MTA中定义的VRM全额返还。 ● 公司同意向VRM提供与VRM安全利益相关的额外索赔数据，以促进确定所有权利益、留置权优先级以及索赔回收款项的分配；和 ● 各方修改了主协议和担保协议，将“运营储备”和“储备账户”从排除抵押物（或排除财产）的定义中删除，结果这些金额根据担保协议受VRM的担保权益约束。由于此项修改，原先构成运营储备和储备账户的金额不再被排除在根据担保协议担保公司义务的抵押物之外。 2026年7月的VRM信函协议进一步规定，其目的并非构成现有交易文件项下任何义务的变更，也并非以其他方式影响VRM现有留置权的优先顺位，除非协议中另有明确规定。 前述关于2026年7月VRM信函协议的描述并非详尽无遗，并全赖参考作为本8-K表格当前报告附件10.1的2026年7月VRM信函协议全文，该协议全文经援引纳入本文。除非另有说明，本第1.01项中未定义的大写术语具有其在2026年7月VRM信函协议中被赋予的含义。 第二项。02.03 产生直接财务义务或注册人表外安排项下的义务 根据表格8-K第2.03项的要求，本8-K当前报告第1.01项所包含的信息通过引用的方式纳入本文。 第九条。01。财务报表及附件。 (d) Exhibits 签名 根据1934年证券交易法的要求，本公司已正式授权下方签名人代表本公司签署本报告。 Dated: July 13, 2026 MSP RECOVERY, INC. 由：/s/托马斯·W·霍金斯姓名：托马斯·W·霍金斯职务：特别委员会董事及成员