帆软：银行BI建设思路分享

银行商业智能建设思考 【帆软软件】 陈宇凌 银行行业顾问 1 行业背景 政策影响与市场环境变化为银行行业带来经营压力 商业智能平台建设思路 2 帆软助力银行完成行内商业智能平台的建设让数据更好的赋能业务 3 最佳实践 银行商业智能平台项目介绍 4 我们的新思路 探索新的数据应用方式 行业背景 政策影响与市场环境变化为银行行业 CHAPTER01 带来经营压力 政策影响与市场环境变化为银行行业带来经营压力 行业背景 客户需求 政策引导 利率市场化，导致利差缩小，市场红利逐渐缩减。 互联网金融蚕食银行业务，商业银行高速增长的盈利节奏难以为继。 个性化的金融诉求是当前时代的主流，特别是在线下业务往线上业务转移的这个时代，业务人员更难去触达到每个客户的核心需求。 疫情影响之下，受国家政策和监管的引导，银行信贷资源将进一步向科技创新、绿色转型、中小微企业、乡村振兴等领域倾斜，银行间的业务竞争迎来新战场。 多方因素作用下对中小银行的经营管理提出了从机会到成本的要求 要高效要成本 要精细要市场 商业智能平台做为数字化转型中的重要一环，也是帮助企业实现精细化管理的重要基座 商业智能平台建设的核心是保证数据链条与管理链条的打通 基础数据支撑 数据链：提供信息管理链：输出压力 业务主题分析 中层业务管理 领导层决策 商业智能平台建设思路 帆软助力银行完成行内商业智能平台 的建设让数据更好的赋能业务 CHAPTER02 数据回填 Spider引擎（本地/直连）-数据集市（业务包） 数据仓库 多维 数据库 NOSQL 数据库 关系型 数据库 文本 数据源 程序数据源及其他 数据管理分析与可视 大数据平台 /数据中台 基础硬件 基础软件 云服务 基础层 平台层 PC端 PC端 自定义表单 自定义流程 移动（APP/H5） 移动（APP/H5） 自助分析仪表盘 知识库 数字大屏 数字大屏 SAAS云数据库 平台框架：分三个层级构建整个商业智能平台，帮助企业打通数据从底层到前端的完整链条。 应用层 ···· ·· 人事管理 渠道管理 营销管理 绩效管理 风险管理 后台管理 资本管理 战略管理 FineBI FineReport 简道云 建设规划：将商业智能平台的建设分为三个阶段，将数字化应用不断深化，到企业管理之中。 起步阶段 搭建框架、建立标准、示范项目 •整合数据分析工具，构建统一的数字化经营管理平台。 •同步完善其他业务系统，实现数据反哺业务。 •开展业务发展指标IT化项目，从信息系统较完备的业务条线开展。 中期阶段 整合平台、反哺业务、深化项目 •培养企业数据人才，完善企业的信息化管理概念。 •实现数据中台、业务中台、管理中台的全价值链协同 •以数据驱动管理，为企业长远发展与数字化转型保驾护航。 后期阶段 培养人才、驱动管理、促进转型 •整理数据规范，明确数据缺失与完备情况。 •以及实现业务指标标准化，建立完善的指标管理体系。 •推进体系化报表，把数字化经营做为切入点。 零散化 体系化 自助化 智能化 报表需求零散，导致巨量的报表开发工作堆积。 形成主题报表的模式但是带来新的数据分析需求与挑战。 业务人员自主自助分析，为用户赋能，回归业务本质。 智慧银行与智能报表的结合，实现智能预警、AI查询、语音提醒等等。 银行行业合作客户全国340家（部分名单）金融行业（不含银行）全国超500家（部分名单） 我们的新思路 探索新的数据应用方式 CHAPTER03 构建帆软应用中心，为企业提供一种新的应用方式 帆软行业应用中心 行业应用四大特点 够沉浸够新颖 融合业务日常管理思路，寻求极简的用户操作成本。 沉浸新颖 扁平化的UI设计，恰到好处的动效提示，丰富多元的图表结合，帮助用户将数据玩出 新花样。 够快速 够灵活 基于业务场景提炼通用内容，应用式部署，对接行内数据源，一周内上线。 快速灵活 预留调整空间，可以根据行内实际情况，，对接finereport设 计器，直接进行简单迭代和指标修改。 绩效考核管理体系 行业应用生态：为不同的层级角色构建工作台应用，用数据打通行里自上而下的管理体系 经营数据分析体系 监管层 银监会 董事会 省联社 条线层级 行长战略工作台 总行层级 电子银行 风险管理 零售银行 战略发展 规模效益 普♝金融绿色金融振兴乡村 分支行层级 分行数字工作台 支行数字工作台 网点客户经理客户经理工作台 汇总级-模块宏观指标 可扩展业务模块 风险监控 机构贷款 机构存款 经营概况 汇总级-模块宏观指标 可扩展业务模块 支出费用 收入概况 利润分析 财务分析 汇总级-模块宏观指标 可扩展业务模块 信用卡 金融市场 普惠金融 战略关注 汇总级-模块宏观指标 可扩展业务模块 支行管理 对标分析 管理分析 宏观统计 低操作成本区域 个性化配置 目录跳转 指标架构 行长战略工作台 综合诊断 目标定位导航 行长战略工作台 痛点1：指标杂乱，找不到所想 行长关注内容繁多，所想的指标很难找得到，操作成本很高 综合诊断功能 指标定位指标定位 行长战略工作台 痛点2：发现指标有问题，压力下放很麻烦 行长对于分支行在管理过程中，发现分支行指标完成情况差，责任到人需要截图再电话，操作麻烦体验差 压力下放功能 行长战略工作台 痛点2：发现指标有问题，压力下放很麻烦 行长对于分支行在管理过程中，发现分支行指标完成情况差，责任到人需要截图再电话，操作麻烦体验差 压力下放功能 行长战略工作台 痛点2：发现指标有问题，压力下放很麻烦 行长对于分支行在管理过程中，发现分支行指标完成情况差，责任到人需要截图再电话，操作麻烦体验差 压力下放功能 行长战略工作台 1，行长在工作台发现问题，及时下放到支行长 2，预警提醒，责任到人，问题留痕 支行长工作台 经营概况 机构存款 机构贷款 风险监控 重点关注 贷款发生明细 到期合同查询 未用信清单 大额动账 收单商户 绩效管理 客户经理存款 客户经理贷款 客户经理工作台 业务概况重点关注营销助手 存款时点、日均 各项贷款 手机银行 ETC 贷款发生明细 存款到期提醒 贷款到期提醒 未用性清单 存款昨日动账 贷款昨日动账 客户画像查询 客户建档 任务代办 业务提醒 任务走访 客户经理工作台 旺季营销工作台 存款情况 指标：时点、日均 维度：近7日存款趋势 每日机构排名 贷款概况 指标：时点、日均、户数 维度：近7日贷款趋势 每日机构排名 电子银行 ETC客户数 手机银行客户数省版微信客户数贷记卡客户数 二维码收单客户数 风险监控 不良贷款近7日趋势 不良贷款机构排名 痛点3：不同分支行、营销过程中关心指标不同 收藏功能 旺季营销工作台 展望未来未完待续 多端结合、丰富场景 创新功能、提升体验 •未来不断丰富增加业务条线内容 •扩展到pc端ipad端的数据应用建设 •创新应用功能，满足更多的业务场景 •优化交互，不断提升用户体验 THANK 谢谢观赏 YOU