管理驾驶舱：金融地图脉络管理

金融地图脉络管理探索 @帆软银行事业部行业部 CONTENT 01 帆软简介 2006 注册成立帆软软件开始公司化运营推出FineReportV3.0 2008 发布FineReportV6.0开始大步流星进入新的发展阶段 2012 FineReport成为报表软件领导品牌 市场占有率业内第一 2013 发布FineBIV1.0 掀起国内自助式BI浪潮 2015 2015年销售额破亿将国内商业智能产业带到新的起点 2020 年销售突破8.4亿 连续三年获得IDC认证国内商业智能市场占有率第一 1300+人 帆软员工超过1300人，75%以上毕业于211/985院校， 研发人员占比超50% CCID 2017-2019年度中国BI市场 年度占有率第一 15000家 合作客户超15000+为46000个信息化项目 提供BI支持 Gartner 企业级报表平台全球市场指南 唯一入选中国厂商 8.4亿 2020年度实现销售额8.4亿元，连续多年保持60%以上增速 连续多年保持行业第一 IDC 2020年度中国BI市场 年度占有率第一最新占比：16.7% 233行业 覆盖国家统计局标准（GB/T 4754-2011）所覆盖的几乎全部细分的233个行业 Forbes 中国非上市企业潜力50强 唯一入选BI厂商 100% 六大国行 92% 大型股份制 30% 城商行 CONTENT 02 金融地图释义 阶段一 •最小可用：仅仅是满足PC端数据查询及展示的需求，难点是整合异构数据源、解决企业信息孤岛。该阶段的时代特征是移动通信还处于2G主导，时间节点在2012年之前。 阶段二 •能用：以PC端数据展示为主，但部分企业开始有意识去跟随移动互联网的趋势，难点是把PC端的报表迁移到移动平台。该阶段的时代特征是移动通信3G逐渐普及并向4G过渡，时间节点在2010-2016年，这几年也是智能手机飞速发展的几年。 阶段三 •实用：报表能够达到PC端及移动端的同级响应，也即意味着绝大部分PC端的报表能够在移动设备上无缝切换，难点是优化移动端的报表体验（响应速度、交互操作、数据安全、跨平台兼容性等）。该阶段的时代特征是4G基本普及，移动设备网络带宽大幅提升，时间节点是2016年往后，该阶段也是大数据概念广泛普及的阶段。 阶段四 •沉浸式：报表已经从传统的能看能用进入到沉浸式的阶段，以天猫双十一为代表的大屏数据可视化引发了行业的激烈讨论。该阶段是伴随阶段三出现的，难点是IT、视觉工程师等也要开始去深刻理解业务含义，并指导最终用户以更合理、更科学的方式展现业务指标。 可视化布局监控刷新动态交互多屏自适应 丰富的控件和组件，自由DIY布局。自由选择多类可视化图表类型 后台数据智能监测并对比，数据有变更前台及时更新 多维度钻取、联动分析等功能，敏锐地发现数据间的联系 支持自适应展示，设计一次，即可在手机、平板、拼接屏等多种设备上 金融地图的价值 决策系统化 指挥方便化 了解现状 分析好坏 压力下放 工作很忙 �差在外 经营 同比，环比 时间 指标合理构造 移动端 监管 任务完成率 机构 页面合理构造 绩效 同行对标 产品 渠道 01 经营管理大屏 面向行领导和计财部门，关注每天的经营状况 02 会议系统大屏 每天晨会晚会必备数据大屏，围绕大屏指标进行工作复盘 03 监控监管大屏 交易监控、APP监控、设备监控、风险监控、网点排队监控、操作风险预警等 04 对外展示大屏 对外界领导和来宾展示全行的风貌，提升行社知名度和科技部影响力 经营管理大屏关注一些行内规模、风险、利润、任务完成等经营概况，也有些会关注全行各个部门的关键指标 会议系统大屏主要面向的业务部门的常规会议，比如计财部的日报、月报和季报等关注指标放到大屏上，随时开会随时面向最新数据 监控监管大屏主要面向实时或者准实时数据，传回到页面的总是最新的数据，可以根据指标信息及时调整决策方向，避免不必要的损失 对外展示大屏主要是面向来宾或者路人，一般页面不会展示敏感信息，展示的都是一些公开信息，如果存贷利率，存贷规模，向好的经营数据等 数字化转型模式：双端互补，让数字化遍布业务处理的各个环节 •PC端银行管理驾驶舱作为工作台产品面向固定式的办公场景； •Mobile端移动管理驾驶舱作为工作台面向复杂灵活的移动场景； PC端固定式 适宜场景 •会议场景 •分析场景 •精准查询 Mobile端移动化 适宜场景 •出差场景 •快速查询 •灵活推送 高层管理者 业务条线 分支行管理者 移动端工作台交互亮点 图-表切换 高亮预警 首页收藏夹 双指操作 指标钻取 指标切换 扁平化UI 扁平化UI指标切换指标钻取 金融地图场景化之后，利用程度会很高，数据的价值确实在改善经营和提高效率上起到了很好的效果。但是并不是所有实施过可视化项目的人都尝到了胜利的果实，有不少人在繁花似锦的可视化地图中迷失了。 大屏应用的初衷是为了在实用的基础上更加好看而产生的需求，但是数据可视化浪潮中很多人忽视了有用、好用等数据可视化的基本价值，转而去钻研外观和设计。不免会有些本末倒置。 没有准确探测到领导的意图，领导对成果视而不见 指标 工具不满足功能要求，导致开发难度大维护困难 工具 美工模型 没有专业美工指导和规划，丑媳妇终究难以见爹娘 华而不实，内容空洞，外表掩盖了数据背后的事实 CONTENT 03 金融地图解决方案 有层次 不能把全行经营的所有明细一股脑的全部给领导进行展示，需要按照汇总关系设计一些钻取 有分类 需要把经营指标进行分类展示，形成类似经营看板的报告 有闭环 就是业务有头有尾，要保证决策链的完整性，比如：不能只有一个净利润，而没有营业支出、拨备计提等指标。 设计、筛选指标 以经营管理为例 金融地图脉络打通-工具 基于finereport产品 Finereport如何解决大屏数据可视化 01 跨数据源整合 05 自由布局 02 多屏自适应 06 实时数据监测 03 丰富的展现元素 07 动画特效 04 地理信息可视化 08 交互分析 经验丰富的美工设计 美工对可视化效果起着至关重要的作用 在数据可视化阶段，一大难点就是IT人员不懂业务，不懂美工，美工也不懂技术不懂业务，所以很多时候IT跟美工的沟通是不顺畅的，有时候鸡同鸭讲，有时候各自为政。 其实如果一个有经验的美工，知道IT能实现什么很难做到什么，或者业务希望指标怎么展示，会极大的提高大屏可视化的成功率和使用价值。 分析模型是可视化的价值核心 交叉营销 资产配置 用户画像 条线管理 财务管理 金融行业 数据分析 人力资源 绩效考核 风险管理 相辅相成的。 指标库结合分析模型能够让可视化不再空洞无力，而是会真正的贴近业务，产生价值。分析模型需要指标来支撑，指标库要结合模型才能产生实际业务价值，二者是 提炼业务场景 贴合管理诉求 指标体系支撑 结合分析方法 经营状况指标体系净资产收益率 总资产收益率主营业务利润率净利润 主营业务成本全部成本 其他业务利润所得税 。。。。 脉络之间的交织融合、相互关联才能对业务情况有全面的把握 指标库需要分析模型来指 支撑，模型要结合指标标 才能产生实际业务价值，二者是相辅相成的 指标指导美工设计，美工需要了解指标含义方便布局 模美 型工 工具用来实现指标和模型，工具作为介质在分析结果和分析模型间传递价值 工美工契合工具功能，在 具实现难度和美观之间做出取舍，工具功能同样 会指导美工设计 CONTENT 04 案例介绍 金融地图案例介绍-浙江某城商行-驾驶舱首页 体系化管理驾驶舱，覆盖全行业务条线 重要指标完成情况，包含小微零售的战略完成情况和两增两控情况。 地图显示存贷规模最大的五个分行，图表滚动显示各个分行的存贷规模全体排名。 同业对标分析，领导最爱的模块之一。 净利润和不良率放在一起，分析不良率对净利润的影响程度。 主要收支项目和收益分析，解析成本收入结构和财务指标完成率。 存贷款增速排名 考核进度排名。 各项存款、各项贷款和总资产的结构性分析和比率分析，总资产体现总体增长趋势。 金融地图案例介绍-浙江某城商行-资产负债主题条线分析 体系化管理驾驶舱，覆盖全行业务条线 总资产组成结构分析。 各项贷款趋势，从同期、年初、本期分析，对比余额和日均。 总负债组成结构分析。 各项存款趋势，从同期、年初、本期分析，对比余额和日均，和左侧各项贷款呼应。 同业投资是一项重大的资产业务，对比分析余额和日均。 同业负债分析，和左侧同业投资呼应。 存贷款利率、LPR、收益率的走势分析。 对主要收入和支�进行结构性分析。 各项贷款从产品、行业、期限和授信区间等维度进行多维分析。 Tab块切换产品、部门两个模块，分析同业投资的结构。 条线贷款结构分析，分为对公、小微和零售三项的结构。 个条线贷款的余额、日均和利率的趋势分析。 同业负债的结构性分析，还有结构内的对比分析。 Tab块切换同业负债、债券+央行借款两个模块，分析付息率。 各条线存款余额、日均、付息率的趋势分析。 各条线存款结构分析，结构内的对比分析。 各项存款从产品、期限和存款集中度等维度进行多维分析。 核心围绕的是战术的执行情况，主要看支行网点的拓展情况，以及各支行机构的指标完成情况。更方便的从全行角度了解各机构的短板，辅助他们及时调整经营策略，从而更有效的达成整体目标。 EXCEL或者WORD 领导每次都得打开邮件，然后下载附件再打开 查看，操作步骤繁琐 短信 以文字描述的方式，重要或者异常情况等，指 标不直观 贷款 电子银行 总资产 各项收入 政策导向 劳动竞赛 责任状 市场规模 经济形势 盈利能力 存款 网络金融 开门红 金融地图案例介绍-微信小秘书业务解决方案 监管 营业毛利 不良清收 总负债 各项支� 利率 监管 指标海中的灯塔 金融地图案例介绍-微信小秘书业务解决方案 行长战略控制台 经营概况财务分析战略关注支行分析同业对标 存款 总资产 网络金融 开门红 市场规模 贷款 总负债 政策导向 劳动竞赛 盈利能力 电子银行 各项收入 责任状 监管 监管 各项支� 不良清收 经济形势 营业毛利 利率 成熟的指标体系 场景生态体系 总行级工作台 分/支行级工作台 自上而下，工作台分析联动 总行工作台 部门工作台 分/支行工作 台 1横幅引导页 2目录模块 3内容提要 总行工作台总行工作台总行工作台 压力下放 1，行长在工作台发现问题，及时下放到支行长 2，预警提醒，责任到人，问题留痕 分/支行工作台 分/支行工作台 扁平化UI 指标切换 钻取操作 银行行业移动场景库 感谢您的聆听！ THANKS!