郑州银行：2021年第一季度报告

公告编号：2021-013 郑州银行股份有限公司2021年第一季度报告正文 第一节重要提示 一、郑州银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本行《2021年第一季度报告》（以下简称“本报告”）内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 二、2021年4月28日，本行第六届董事会2021年第一次临时会议审议通过了本报告。会议应参加董事12名，亲自参加董事12名。 三、本报告所载财务资料按照中国企业会计准则编制，除特别注明外，为本行及所属子公司河南九鼎金融租赁股份有限公司、扶沟郑银村镇银行股份有限公司、新密郑银村镇银行股份有限公司、浚县郑银村镇银行股份有限公司、确山郑银村镇银行股份有限公司（以下统称“本集团”或“本行”）的合并报表数据。 四、本行法定代表人、董事长王天宇先生，行长申学清先生，主管会计工作负责人傅春乔先生及会计机构负责人高趁新女士声明并保证本报告中财务报表的真实、准确、完整。 五、本行本季度财务报告未经审计。 第二节公司基本情况 一、主要会计数据和财务指标 （一）主要会计数据 注： (1)营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动净收益/(损失)、汇兑净收益、其他业务收入和其他收益。 (2)基本每股收益、稀释每股收益、扣除非经常性损益后的基本每股收益、加权平均净资产收益率及扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率均根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号—净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。 2020年6月，本行以资本公积向普通股股东每10股股份转增1股股份，实施资本公积转增股本后，本行普通股股数由5,921,931,900股增加为6,514,125,090股，比较期的每股经营活动产生的现金流量净额、基本每股收益、稀释每股收益及扣除非经常性损益后的基本每股收益均按照资本公积转增股本后的股数重新计算。 报告期内，本行未发放境外优先股股息，归属于本行股东的净利润无需扣除境外优先股股息，加权平均净资产扣除了境外优先股募集资金净额。 (3)根据中华人民共和国财政部、国务院国有资产监督管理委员会、中国银行保险监督管理委员会和中国证券监督管理委员会联合发布的《关于严格执行企业会计准则切实加强企业2020年年报工作的通知》（财会[2021]2号文）的要求，自2020年起，本行对信用卡分期收入进行重分类，将其从手续费及佣金收入重分类至利息收入，并重述了2020年度同期数据。 (4)相关指标根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第13号—季度报告的内容与格式（2016年修订）》的有关要求计算。 （二）非经常性损益项目及金额 注： (1)根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号—非经常性损益》（2008年修订）规定计算。本行报告期内不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号—非经常性损益》定义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情形。(2)政府补助主要为本集团自各级地方政府机关收到的奖励补贴和返还扶持资金等，此类政府补助项目主要与收益相关。 （三）中国企业会计准则与国际财务报告准则合并会计报表差异 说明 本集团按照中国企业会计准则及按照国际财务报告准则编制的合并会计报表中，截至2021年3月31日止报告期归属于本行股东的净利润和报告期末归属于本行股东的权益并无差异。 （四）补充财务指标 （五）资本充足率和杠杆率分析 资本充足率 杠杆率 （六）流动性覆盖率分析 （七）贷款五级分类情况分析 二、经营情况讨论与分析 经营情况保持稳健。截至报告期末，本行资产总额人民币5,543.88亿元，较年初增长1.20%；吸收存款本金总额人民币3,122.30亿元，较年初降低0.64%；发放贷款及垫款本金总额人民币2,535.55亿元，较年初增长6.55%。报告期内，实现净利润人民币11.65亿元，同比增长3.47%；实现归属于本行股东净利润人民币11.25亿元，同比增长2.76%。截至报告期末，本行不良贷款率2.04%，较年初下降0.04个百分点；拨备覆盖率163.32%，较年初增加2.88个百分点；资本充足率13.26%，主要指标均符合监管要求。 高质量发展稳步推进。开始落地新五年战略发展规划，建立战略管理机制、沟通机制、奖励机制，有序推进各项工作；考核导向更加精准，将全行考核指标调整为效益类、发展类、战略类和风险类四大项核心经营指标，突出“效益为本、负债优先、战略导向”原则；践行金融服务“乡村振兴”战略，积极推进惠农站点建设，推出专属产品“富民卡”、“富民存单”；坚持绿色金融理念，参与国家开发银行首单“碳中和”专题绿色金融债券发行，承销人民币6.80亿元。 风险防控更加严密。加快风险处置化解，制定年度风险化解目标，明确责任分工、压实管理责任，推进资产质量稳步向好，不良贷款率由年初的2.08%继续下降至2.04%；完成合规经理派驻制改革，对管理行派驻合规经理，实行双线报告、贴身监管，制定尽职评价和责任追究制度；加强金融市场业务风险管理，从加强人防、技防、制度建设、授权管理、监督检查等维度，明确金融市场业务风险管理要求。 三、报告期末股东总数及前十名股东持股情况表 （一）普通股股东总数，前10名普通股股东及前10名无限售条件普通股股东的持股情况表 于报告期末，本行普通股股东总数为113,043户。其中A股股东112,987户，H股股东56户。 单位：股 本行前10名普通股股东、前10名无限售条件普通股股东在报告期内未进行约定购回交易。 （二）境外优先股股东总数及前10名境外优先股股东持股情况表 于报告期末，本行境外优先股股东（或代持人）总数为1户。报告期内，本行未发生境外优先股表决权恢复事项。 单位：股 第三节重要事项 一、报告期主要财务数据、财务指标变动幅度超过30%的情况及原因 二、重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明 报告期内，本行高级管理人员王兆琪女士的配偶李先生因误操作构成《中华人民共和国证券法》以及深圳证券交易所的相关规定下的短线交易行为，具体情况请见本行于巨潮资讯网及香港联合交易所有限公司网站发布的日期为2021年3月9日的公告。 报告期内，除已于本报告、本行其他公告及通函中披露外，本行没有其他需要披露的重要事项。 报告期内，本行不存在股份回购的情况，亦不存在采用集中竞价方式减持回购股份的情况。 三、本行实际控制人、股东、关联方、收购人以及本行等承诺相关方在报告期内超期未履行完毕的承诺事项 本行不存在实际控制人、股东、关联方、收购人以及本行等承诺相关方在报告期内超期未履行完毕的承诺事项。 四、金融资产投资 （一）证券投资情况 截至报告期末，本行所持证券资产的账面价值为人民币1,217.09亿元，其中最大十支（按面值）金融债券明细如下： （二）衍生品投资情况 五、募集资金投资项目进展情况 报告期内，本行不存在募集资金投资项目。 六、日常经营重大合同 报告期内，本行不存在日常经营重大合同。 七、委托理财 报告期内，本行未发生正常业务范围之外的委托理财事项。 八、违规对外担保情况 报告期内，本行无违规对外担保情况。 九、控股股东及其关联方对本行的非经营性占用资金情况 报告期内，本行不存在控股股东，亦不存在控股股东及其关联方对本行的非经营性占用资金情况。 十、报告期内接待调研、沟通、采访等活动登记表 报告期内，本行未发生接待调研、沟通、采访等活动。 第四节发布季度报告 本 报 告 同 时 刊 载 于 深 圳 证 券 交 易 所 网 站 （www.szse.cn） 及 本 行 网 站（www.zzbank.cn）。根据国际财务报告准则编制的本行2021年第一季度报告亦同时 刊 载 于 香 港 联 合 交 易 所 有限 公 司 网 站 （www.hkexnews.hk） 及 本 行 网 站（www.zzbank.cn）。 郑州银行股份有限公司董事长：王天宇2021年4月29日