成都银行：成都银行股份有限公司2023年第三季度报告

成都银行股份有限公司 BANKOFCHENGDUCO.,LTD. （股票代码：601838，可转债代码：113055） 2023年第三季度报告 二〇二三年十月 目录 一、重要提示３ 二、公司基本情况３ 三、经营情况讨论与分析８ 四、其他提醒事项８ 五、银行业务数据８ 六、季度财务报表１１ 一、重要提示 1.1公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 1.2本公司第七届董事会第四十一次会议于2023年10月26日审议通过《关于成都银行 股份有限公司2023年第三季度报告的议案》。本次董事会应出席董事11名，现场出席董事2 名，电话连线出席董事8名，副董事长、行长王涛因公务原因无法出席，委托王晖董事长代为出席会议并行使表决权。 1.3公司法定代表人、董事长王晖，副董事长、行长王涛，财务部门负责人吴聪敏保证 季度报告中财务信息的真实、准确、完整。1.4本公司第三季度财务报表未经审计。 1.5本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明为母公司 数据外，均为合并报表数据，货币单位以人民币列示。 二、公司基本情况 2.1主要财务数据 （一）主要会计数据和财务指标 单位：千元 项目 2023年7-9月 本报告期比上年同期增减变动幅度 2023年 1-9月 年初至报告期末比上年同期增减变动 幅度 营业收入 5,592,492 6.49% 16,702,380 9.55% 营业利润 3,182,965 21.90% 9,919,337 28.05% 利润总额 3,172,399 21.90% 9,902,973 28.02% 净利润 2,580,874 12.49% 8,157,321 20.82% 归属于母公司股东的净利润 2,580,456 12.48% 8,156,529 20.81% 归属于母公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 2,597,073 17.00% 8,047,011 20.93% 经营活动产生的现金流量净额 不适用 不适用 -40,704,731 157.20% 每股经营活动产生的现金流量净额（元/股） 不适用 不适用 -10.67 143.61% 基本每股收益（元/股） 0.68 6.25% 2.16 15.51% 稀释每股收益（元/股） 0.62 10.71% 1.98 15.12% 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股） 0.68 11.48% 2.13 15.76% 加权平均净资产收益率 4.19% 下降0.42个百分点 13.75% 下降0.13个百分点 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率 4.22% 下降0.25个百分点 13.56% 下降0.12个百分点 项目 2023年9月30日 2022年12月31日 本报告期末比上年度末增减变动幅度 总资产 1,063,039,090 917,650,305 15.84% 发放贷款和垫款总额 591,205,897 487,826,670 21.19% 贷款损失准备 21,715,049 18,944,047 14.63% 总负债 995,140,418 856,224,024 16.22% 吸收存款 768,828,127 654,652,022 17.44% 归属于母公司股东的净资产 67,814,312 61,342,713 10.55% 归属于母公司普通股股东的净资产 61,815,614 55,344,015 11.69% 归属于母公司普通股股东的每股净资产（元/股） 16.21 14.81 9.45% 注：1.贷款损失准备=以摊余成本计量的发放贷款和垫款损失准备＋以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫款损失准备。 2.每股收益和净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。 3.非经常性损益根据中国证券监督管理委员会公告〔2008〕43号《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的定义计算。 4.加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率均未年化处理。 （二）非经常性损益项目和金额 单位：千元 项目 2023年7-9月 2023年1-9月 政府补助 9,776 189,139 非流动资产处置损益 -21,158 -25,251 非流动资产报废损失 -1,460 -3,736 久悬未取款 179 198 其他营业外收支净额 -9,285 -12,826 非经常性损益合计 -21,948 147,524 减：所得税影响额 -5,397 37,834 少数股东损益影响额（税后） 66 172 归属于母公司股东的非经常性损益净额 -16,617 109,518 （三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因 单位：千元 项目 2023年9月30日 2022年12月31日 增减变动幅度 变动主要原因 存放同业及其他金融机构款项 4,631,042 1,579,154 193.26% 存放同业款项增加 买入返售金融资产 31,455,230 8,383,740 275.19% 买入返售债券业务增加 交易性金融资产 69,832,474 53,681,935 30.09% 基金投资规模增加 拆入资金 3,548,442 2,001,505 77.29% 同业拆入款项增加 衍生金融负债 483,895 752,995 -35.74% 外汇掉期业务估值变动 其他综合收益 2,628 -235,943 -101.11% 其他债权投资估值变动 项目 2023年1-9月 2022年1-9月 增减变动幅度 变动主要原因 手续费及佣金支出 67,838 47,006 44.32% 代理业务手续费支出增加 其他收益 189,139 136,007 39.07% 政府补助增加 以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益 1,437,231 106,105 1,254.54% 债券转让价差收益增加 汇兑损益 -157,071 550,468 -128.53% 汇率变动对外汇业务影响 公允价值变动损益 255,087 61,230 316.60% 交易性金融资产估值变动 资产处置损益 -25,251 6,516 -487.52% 资产处置损失增加 其他业务收入 14,914 3,808 291.65% 出租固定资产、抵债资产收入增加 信用减值损失 2,461,155 3,834,137 -35.81% 计提信用资产减值损失减少 营业外收入 4,169 2,371 75.83% 其他营业外收入增加 营业外支出 20,533 13,670 50.20% 捐赠支出增加 所得税费用 1,745,652 983,683 77.46% 利润总额增加 少数股东损益 792 179 342.46% 子公司盈利增加 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产公允价值变动 233,268 -145,752 -260.04% 其他债权投资估值变动 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产信用损失准备 46,007 -14,859 -409.62% 其他债权投资减值计提影响 2.2股东信息 （一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表 报告期末普通股股东总数 43,240 报告期末表决权恢复的优先股股东总数（如有） 不适用 前10名股东持股情况 股东名称 股东性质 持股数量（股） 持股比例（%） 持有有限售条件股份数量 （股） 质押/标记/冻结情况 股份状态 数量（股） 成都交子金融控股集团有限公司 国有法人 762,778,873 19.9998 0 - - HongLeongBankBerhad 境外法人 753,532,373 19.7574 0 - - 成都产业资本控股集团有限公司 国有法人 242,881,586 6.3683 0 - - 香港中央结算有限公司 其他 183,658,370 4.8155 0 - - 成都欣天颐投资有限责任公司 国有法人 155,753,998 4.0838 0 - - 上海东昌投资发展有限公司 境内非国有 法人 98,409,800 2.5803 0 冻结 50,000,000 新华文轩出版传媒股份有限公司 国有法人 80,000,000 2.0976 0 - - 四川新华出版发行 国有法人 60,594,700 1.5888 0 - - 集团有限公司嘉实基金管理有限公司－社保基金16042组合 其他 33,265,132 0.8722 0 - - 四川汇通建设工程有限公司 境内非国有 法人 30,000,000 0.7866 0 - - 四川汉龙高新技术开发有限公司 境内非国有 法人 30,000,000 0.7866 0 质押并冻结 30,000,000 前10名无限售条件股东持股情况 股东名称 持有无限售条件股份数量（股） 股份种类及数量 股份种类 数量（股） 成都交子金融控股集团有限公司 762,778,873 人民币普通股 762,778,873 HongLeongBankBerhad 753,532,373 人民币普通股 753,532,373 成都产业资本控股集团有限公司 242,881,586 人民币普通股 242,881,586 香港中央结算有限公司 183,658,370 人民币普通股 183,658,370 成都欣天颐投资有限责任公司 155,753,998 人民币普通股 155,753,998 上海东昌投资发展有限公司 98,409,800 人民币普通股 98,409,800 新华文轩出版传媒股份有限公司 80,000,000 人民币普通股 80,000,000 四川新华出版发行集团有限公司 60,594,700 人民币普通股 60,594,700 嘉实基金管理有限公司－社保基金16042组合 33,265,132 人民币普通股 33,265,132 四川汇通建设工程有限公司 30,000,000 人民币普通股 30,000,000 四川汉龙高新技术开发有限公司 30,000,000 人民币普通股 30,000,000 上述股东关联关系或一致行动的说明 成都交子金融控股集团有限公司、成都产业资本控股集团有限公司以及成都欣天颐投资有限责任公司均系成都市国有资产监督管理委员会实际控制的企业。四川新华出版发行集团有限公司系新华文轩出版传媒股份有限公司的控股股东。其余股东之间本行未知其关联关系或一致行动关系。 前10名股东及前10名无限售股东参与融资融券及转融通业务情况说明（如有） 根据新华文轩出版传媒股份有限公司2021年8月26日发布的公告，其决定使用现持有的成都银行股份有限公司（股票代码：601838）股票（总市值不超过人民币15亿元）开展转融券业务，期限为自董事会审议通过之日起24个月内。截至2023年9月30日，股东新华文轩出版传媒股份有限公司转融券业务已届满到期。 注：1.截至2023年9月30日，累计已有人民币2,803,348,000元成银转债转为本公司A股普通股，因转股形成的股份数量累计为201,680,673股，总股本为3,813,932,007股,详情请见本公司于2023年10月10日披露 的《成都银行股份有限公司关于可转债转股结果暨股份变动的公告》。 2.四川汇通建设工程有限公司、四川汉龙高新技术开发有限公司持有的股份数量、无限售条件流通股数量相同，并列第十名。 （二）公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表 □适用√不适用 三、经营情况讨论与分析 2023年以来，本公司保持战略发展定力，提升金融服务质效，各项业务稳健发展。 （一）规模持续增长，经营结构稳健。截至2023年9月末，本公司总资产10,630.39