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中国财险3Q22季报点评：承保端稳健夯实利润增长，精细化管理助推COR优化

2022-10-30 陶圣禹,唐子佩东方证券老子叫甜甜

中国财险2022年前三季度实现净利润259亿元，同比增长29.8%，主要得益于保险主业稳健增长及加强成本管控带来的承保利润大幅增加246.3%所致。公司总保费同比增长10.2%至3819亿元，增速较上半年的9.8%进一步扩大；综合成本率同比改善2.4pp至96.5%，其中赔付率与费用率同步优化1.6pp和0.8pp至72.2%和24.3%。非车险业务COR改善2.9pp至98.4%，承保利润也实现扭亏为盈至19.4亿元。维持2022年0.84x P/B预期，按照10月28日汇率测算（港币/人民币=0.9134），对应目标价HKD 9.13元（前值为9.53元），维持“买入”评级。

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