金融控股集团反洗钱管理的进阶之路

金融控股集团反洗钱管理的进阶之路：随着“风险为本”反洗钱监管理念逐渐占据主导地位，国内的反洗钱合规要求也在不断收紧。中国人民银行在《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》中明确指出：“金融控股公司（集团）应当在集团层面实施统一的洗钱风险管理政策和程序，结合各下设机构的业务和产品特点，以客户为单位，建立适用于集团层面的可疑交易监测体系有效识别和应对跨市场、跨行业和跨机构的洗钱风险，防范洗钱风险在不同下设机构间的传导。”同时，《金融控股公司监督管理试行办法》也明确要求对纳入并表管理范围内的控股金融机构进行管控，以实现识别、监控金融控股公司的总体风险。此外，《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》也明确指出“对法人金融机构整体洗钱风险管理机制有效性的评价，可以考虑：集团层面洗钱风险管理的统一性及集团内信息共享情况。”

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